Presupuestos, metas y proyección
Tres herramientas para planear: Presupuestos (un límite de gasto por categoría), Metas (cuánto entrar y cuánto sobrar en el mes) y Proyección (lo que debe entrar y salir en los próximos meses).
Presupuestos
En Finanzas > Presupuestos:
- Haz clic en Nuevo presupuesto.
- Elige una categoría de gasto, el límite por mes y desde qué porcentaje quieres recibir el aviso (80 de forma predeterminada).
- Guarda.
El límite vale para todos los meses, hasta que lo cambies o lo quites. La pantalla muestra, para el mes en curso, cuánto de cada presupuesto ya se gastó, con las etiquetas Cerca del límite y Superado; la marca en la barra indica dónde se dispara el aviso. Cuenta lo que ya se pagó en el mes, incluso los gastos automáticos (tarifas, mensualidad, comisiones) en su categoría.
Los avisos de presupuesto
Cada aviso sale una vez por categoría y por mes: al llegar al porcentaje de aviso y al pasar el límite. Aparece en Avisos recientes y, con el interruptor Avisos de presupuesto por correo y Discord activado en Finanzas > Configuración, va:
- por correo al dueño de la tienda y a quien tiene el permiso Recibir avisos de presupuesto en su rol (del equipo del panel o de staff del servidor);
- por mensaje privado de Discord a quien tiene la cuenta vinculada, con el bot de Discord conectado.
Metas del mes
En Finanzas > Configuración, en la tarjeta Metas y avisos, indica la Meta de entradas del mes y la Meta de resultado del mes y haz clic en Guardar. Déjalas vacías para no tener meta.
Las metas aparecen en la vista general con cuánto ya se hizo. La marca en la barra es lo esperado hasta hoy, proporcional a los días del mes: por debajo de ella, la pantalla avisa que la tienda va por debajo del ritmo.
Proyección
En Finanzas > Proyección ves lo que debe entrar y salir en los próximos 3, 6 o 12 meses:
- lo que ya se conoce viene separado: gastos fijos, cuentas pendientes, la mensualidad de Hystore y las comisiones de socios;
- las ventas son una estimación: repiten el promedio de los últimos meses cerrados con movimiento, y el costo de vender (tarifas, reembolsos y comisiones) sigue la misma proporción;
- en el mes actual aparece lo que ya entró y salió, más la estimación de los días que faltan.
Punto de equilibrio
La tarjeta Punto de equilibrio muestra los costos fijos por mes (gastos fijos y la mensualidad de Hystore), el costo de vender y cuánto necesita vender la tienda por mes para no cerrar en negativo, comparado con el promedio de ventas.
costos fijos: R$ 900,00 por mes
costo de vender: 8% de las ventas
necesita vender: 900,00 ÷ (1 − 0,08) = R$ 978,26 por mes
Sin gastos fijos registrados, los costos fijos usan el promedio de los gastos registrados. Una proyección no es garantía: las ventas pueden variar.
