Orçamentos, metas e projeção

Três ferramentas para planejar: Orçamentos (um teto de gasto por categoria), Metas (quanto entrar e quanto sobrar no mês) e Projeção (o que deve entrar e sair nos próximos meses).

Orçamentos

Em Financeiro > Orçamentos:

1. Clique em Novo orçamento.
2. Escolha uma categoria de saída, o teto por mês e a partir de quantos por cento você quer ser avisado (o padrão é 80).
3. Salve.

O teto vale para todos os meses, até você mudar ou remover. A tela mostra, para o mês corrente, quanto de cada orçamento já foi gasto, com os selos Perto do teto e Estourado; o traço na barra marca onde o aviso dispara. Conta o que já foi pago no mês, inclusive as saídas automáticas (taxas, mensalidade, comissões) na categoria delas.

Os avisos de orçamento

Cada aviso sai uma vez por categoria e por mês: ao chegar no percentual de aviso e ao passar do teto. Ele aparece em Avisos recentes e, com a chave Avisos de orçamento por e-mail e Discord ligada em Financeiro > Configurações, vai:

• por e-mail para o dono da loja e para quem tem a permissão Receber avisos de orçamento no cargo (da equipe do painel ou de staff do servidor);
• no privado do Discord de quem tem a conta vinculada, com o bot do Discord conectado.

Metas do mês

Em Financeiro > Configurações, no cartão Metas e avisos, informe a Meta de entradas do mês e a Meta de resultado do mês e clique em Salvar. Deixe em branco para não ter meta.

As metas aparecem na Visão geral com o quanto já foi feito. O traço na barra é o esperado até hoje, proporcional aos dias do mês: abaixo dele, a tela avisa que a loja está Abaixo do ritmo.

Projeção

Em Financeiro > Projeção você vê o que deve entrar e sair nos próximos 3, 6 ou 12 meses:

• o que já é conhecido vem separado: gastos fixos, contas pendentes, a mensalidade da Hystore e as comissões de parceiros;
• as vendas são estimativa: repetem a média dos últimos meses fechados que tiveram movimento, e o custo de vender (taxas, estornos e comissões) segue a mesma proporção;
• no mês atual aparece o que já entrou e saiu, mais a estimativa dos dias que faltam.

Ponto de equilíbrio

O cartão Ponto de equilíbrio mostra os custos fixos por mês (gastos fixos e a mensalidade da Hystore), o custo de vender e quanto a loja precisa vender por mês para não fechar no negativo, comparado com a média de vendas.

custos fixos: R$ 900,00 por mês
custo de vender: 8% das vendas
precisa vender: 900,00 ÷ (1 − 0,08) = R$ 978,26 por mês

Sem gastos fixos cadastrados, os custos fixos usam a média dos gastos lançados. Projeção não é garantia: as vendas podem variar.